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股票配资»配资论坛 配资讨论 股市行情 机器人理财下一步扩至「全托投资」 实现AI理财自动化
机器人理财业务开办2 年多以来,资产规模6.75 亿元,金管会表示,我国做法是偏向「顾问咨询型」机器人理财服务,目前正研议扩大到全权委托投资,也就是全权交给AI 机器人理财、下单,进一步实现理财自动化目标。

我国发展机器人理财至今,仅凭金管会、投信投顾公会所通过的一份「自动化投资顾问服务(Robo-Advisor) 作业要点」规范,显然仍相当不足。

业者表示,以海外机器人理财发展经验来看,能够完全线上自动化,从了解客户投资理财需求开始,到线上简便完成开户、提供投资组合建议、直接下单,或是直接采用机器人理财公司提供的投资组合,到因应市场变动可以自动再平衡(rebalance),调整投资组合等程序,有机会吸引更多投资人采用。

金管会指出,机器人理财功能中,有关电脑系统执行「再平衡交易」,原本须「逐笔征询客户」,金管会也开放在一定条件下,可由电脑系统自动为客户执行再平衡交易,即在与客户事先约定下,机器人顾问可自动帮客户找出最适合的投资组合、停利及停损。

也就是说,我国原本做法偏向「顾问咨询型」机器人理财服务,但开放业者可以由电脑系统自动替客户执行「再平衡交易」,这就属于「资产管理型」,先进国家如美国,也是采取「资产管理型」机器人理财发展。

展望未来,金管会表示,目前正在研议将机器人理财扩大到全权委托投资,做到AI 理财全自动化,但技术支撑够不够,这就需要靠资讯、科技相关专长人员继续努力。

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